コラム

 公開日: 2013-10-10 

少額投資非課税制度NISAの口座作りました

先日古巣の三菱東京UFJ銀行で
NISA口座を作りました。

必要なもの、住民票。
今年の1月1日どこにいたか確認するので。
区役所の人はよくわかっていました。
NISAで必要って言えばOKです。

なぜ三菱?
それはね
欲しい投資信託がそこでしか買えないからです。
証券会社で売ってないんです。
規模の小さい地方銀行でも
取り扱っているような気がしましたが
それだったら勝手知ったる三菱で。
来年になったら
投資信託を購入する予定です。
私が選んだのはバランスファンド。
いろんな商品のミックスで
自動的にリバランスしてくれる。
窓口が少ないから
人気はないですが
いい商品だと思っています。
シャープレシオもいい感じ。

リバランスとは
ポートフォリオを組んで
例えば
国内株式50%外国債券50%で
運用して
1年後
国内株式60%外国債券40%に
変化した場合
株を売り債券を買い
元のバランスに戻すこと。
利益確定の売りと
安値で仕入れる行為で
運用がうまくいくのです。
NISAはリバランスがやりずらいのですが
バランスファンドならいいですね。

シャープレシオは
安定して利益を上げているという
投資の指標です。
モーニングスターのサイトで調べられます。

FP石井順子
 お問い合わせは 
 電話 090-1404-7204
 ホームページ  http://fpjun.on.omisenomikata.jp/

投資をするのなら
損したくありませんよね。
だったら事前の勉強が大切。
祈ってもあなたの利益は
上がりません。
祈るより正しい知識。
投資のこと、わからなければ
FP石井順子に聞いてみて!

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