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緻密に、丁寧に、一人一人に寄り添ったライフプランを提案(1/3)

FPソリューソンズ(新潟FP総合相談センター)本間敏幸さん

「お客さまに安心して楽しく暮らし続けてもらいたくて」住宅購入計画を提案

 たとえば念願のマイホームを前にローンを組む時。「いったい自分はいくらまでお金を借りても大丈夫なのだろうか?」と、不安がよぎる人も多いでしょう。「あたりまえのことですが、たとえ希望の金額を借りられたとしても、それはイコール返せるということではないんです」と、事前の冷静な判断を促すのは、FPソリューションズの本間敏幸さん。金融機関も、返済計画の相談には乗ってくれるでしょう。ただし、年収や勤務先、信用度などを既存の計算式に当てはめて判断することが多く、家族構成や暮らしぶり、今後の数十年間の見通しなど、一人一人に寄り添った丁寧なシミュレーションになっていないことが多いのも事実です。また当然ながら、各社とも自社商品を勧め、ほかにもっとお得な他社の商品があっても提示はしません。

「私は企業に属さないため、お客さまの立場になって、もっともメリットの大きい商品を提案します。そして毎月の収入や支出はもちろん車の買換えや車検、将来の教育費、固定資産税などの税金も含み入れ、家計の見直しを行うなど緻密に、丁寧にシミュレーションして詳細なキャッシュフローを作成し、生涯にわたるライフプランを提示します。やっとの思いで手に入れる家です。家族みんなで楽しく、安心して暮らしていただきたい、それが一番の願いだからです」。細かく試算を行うと、確実に返却できる金額が出せるだけでなく、場合によっては「無理かな」と思っていたマイホームが叶ったり、数百万円も得することがあるそうです。

 住宅ローンのアドバイスのほかに、生命保険、損害保険の見直しの相談にも応じている本間さん。これらについても住宅ローンと同じく、お客さんにとって必要な保障額を公的な保障も加味した上で算出し、家族構成や加入目的に合った無駄のないプランを提案できるのが強みです。そして、そんな本間さんの信用度を示すのが、最初の無料相談から有料相談へと進むお客さんの比率です。なんと、ほぼ100%が継続して依頼をするそうです。そのベースにあるのは、長年、保険業界で働いた経験とファイナンシャルプランナーとしての多くの相談実績、そして本間さんの人柄にあるのでしょう。

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【次ページ】 「お客さんにとっての”最善”を提示したい」。その思いで資格を取得し、活動開始

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緻密に、丁寧に、一人一人に寄り添ったライフプランを提案

会社名 : FPソリューソンズ(新潟FP総合相談センター)
住所 : 新潟県新発田市藤塚浜4034-4 [地図]
TEL : 0254-20-8151

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